CVMBRE /// · Dashboard System

00 Próximos Vencimientos Fiscales · 90 días —

01 Ahora Mismo

02 Este Mes

03 Evolución Anual

Ingresos · Gastos · Resultado

Proyección 2026–2031 · Escenario activo

Estructura de Gastos

Por categoría · 2026

04 Cash Flow · Concentración · Deuda

Runway

Meses de operación sin ingresos

—

Meses

—

0 3 meses ⚠ 12+

Concentración

Peso por contrato sobre ingresos totales

Deuda Pendiente

Pasivo financiero total

01 Rentabilidad

02 Equipo

03 Operaciones

04 Salud Financiera

Retribución Variable CEO · 15% sobre facturación

Devengado 2024–2026 (deuda)

—

Devengado 2027+ (gasto corriente)

—

Total acumulado

—

01 Contratos en Ejecución

Proyecto / Cliente	Tipo	Importe total	Facturación/mes	Inicio	Fin	% Ejec.	Ret. Variable

02 Ingresos Recurrentes

Concepto / Cliente	Iguala mensual	Inicio	Fin	Encargos extras	Total anual est.

03 Pipeline Comercial

Proyecto / Cliente	Estado	Importe total	Probabilidad	Ponderado	Inicio est.	Duración	Ret. Variable

04 Ingresos Extraordinarios

Concepto	Importe	Fecha cobro esperado	Estado

01 Resumen por Categoría

Gasto anual por categoría

Total 2026 · Real vs. Presupuesto

Distribución

% sobre total de gastos

02 01 · Costes de Personal

Persona	Coste empresa/mes	Bonus	Viajes imputados	Total anual

03 02 · Costes de Sede

Concepto	Importe/mes	Inicio	Fin	Total anual

04 03 · Estructura Externa

Colaborador	Importe/mes	Inicio	Fin	Total anual

05 04 · Costes Directos de Proyecto

Concepto	Contrato vinculado	Importe/mes	Inicio	Fin	Total anual

06 05 · Inversión en Marca y Posicionamiento

Concepto	Importe	Fecha(s)	Periodicidad	Total anual

07 06 · Desarrollo de Negocio

Concepto	Importe/mes	Inicio	Fin	Total anual

08 07 · Retribución Variable CEO

Devengado 2024–2026 (deuda acumulada)

—

Devengado 2027+ (gasto mensual)

—

Plan de cobro deuda

Calculado automáticamente desde el módulo de Ingresos · 15% sobre facturación

09 08 · Cargas Financieras

Concepto	Deuda total	Cuota/mes	Inicio pago	Fin pago	Pendiente

01 Proyección de Caja · 3 Escenarios

Caja acumulada mensual 2026

Pesimista · Realista · Optimista · con 30 días de desfase en cobros

Pesimista

Realista

Optimista

02 Desglose Mensual por Bloque

Bloque A · Operativo

Cobros − Gastos operativos

Resultado Operativo —

Bloque B · Estratégico

Inversión y Retribución Variable

Resultado Estratégico —

Bloque C · Financiero

Deudas · Impuestos · Plan de cobro

Resultado Financiero —

Resultado del mes

—

Caja inicio mes

—

Caja fin de mes

—

Punto de equilibrio

—

03 Tabla Anual 2026 · Mes a Mes

Concepto	Ene	Feb	Mar	Abr	May	Jun	Jul	Ago	Sep	Oct	Nov	Dic	Total

04 Métricas · Runway · Cobertura de Deuda · Pipeline vs. Vencimientos

Runway

Meses sin ingresos nuevos

—

Meses

—

0 3 meses ⚠ 12+

Cobertura de Deuda

Años para liquidar pasivo al ritmo actual

—

Años

—

Pipeline vs. Vencimientos

Contratos que terminan en 6 meses

01 Parámetros Globales · Tarifas y Productividad

Horas anuales por persona

h/año

SS empresa (% sobre bruto)

%

% Productividad global

%

Margen sobre coste (tarifa venta)

%

Multiplicadores de tarifa por categoría

02 Plantilla · 12 Personas

Persona	Categoría	Salario bruto	Bonus máx.	SS empresa	Coste total/año	Coste/hora	Tarifa venta/h	Mult.

03 Calculadora de Tarifas · Simulador

Simulador de tarifa

Calcula la tarifa mínima para un perfil dado

Salario bruto anual

Bonus máximo

Categoría

% Productividad

%

Costes fijos repercutidos

Estructura prorrateada sobre horas facturables

Coste fijo por hora facturable —

04 Prestaciones Especiales

Seguro de vida · Marcos Cohen Simancas

Incluido en coste de personal CEO

€/año

Los viajes imputados a proyecto se registran en cada contrato del módulo de Ingresos y se descuentan del coste no facturable.

01 Régimen Fiscal · Parámetros

Tipo IS (ZEC)

%

Régimen ZEC · Tipo general 25%

Tipo IGIC

%

IGIC general Canarias

Empleados (ZEC mín. 5)

pers.

Mínimo para mantener ZEC

Inversión AF acumulada (ZEC)

€

Mínimo 100.000€ en 2 años

02 Calendario Fiscal 2026 · Vencimientos

03 IGIC · Mod.420 · Liquidación Trimestral

IGIC repercutido mensual est.

€/mes

IGIC sobre facturas emitidas

IGIC soportado mensual est.

€/mes

IGIC en compras y gastos

04 IRPF · Retenciones · Mod.111 y Mod.115

Retenciones nóminas (Mod.111) · mensual

€/mes

Retenciones alquileres (Mod.115) · mensual

€/mes

05 IS · Impuesto de Sociedades · Mod.200 y Mod.202

Beneficio antes de impuesto est.

€

Base imponible IS

—

Cuota IS (4% ZEC)

—

06 RIC · Reserva para Inversiones en Canarias

Dotación RIC máxima (90% BAI)

—

Dotación RIC elegida

€

Ahorro fiscal RIC

—

Plazo materialización

3 años desde dotación

Sin compromisos previos

07 Vencimientos Fiscales Registrados

Concepto	Modelo	Vencimiento	Importe estimado	Caja prevista ese día	Estado

01 Préstamos Activos

Entidad / Concepto	Capital inicial	Saldo vivo	Tipo anual	Plazo	Cuota mensual	Total intereses	Fin previsto

02 Tabla de Amortización Francesa

Ver préstamo:

Cuota nº	Fecha	Cuota total	Principal	Intereses	Saldo vivo

03 Simulador de Financiación Nueva

Parámetros del préstamo

Simula el impacto antes de contratar

Capital solicitado

€

Tipo de interés anual

%

Plazo

meses

Fecha de inicio

Finalidad

Impacto en Cash Flow

Comparativa con y sin financiación · Escenario realista

04 Recomendación de Línea de Crédito

Introduce los datos del Cash Flow para detectar déficits y recibir recomendaciones de financiación.

Dashboard

KPIs Anuales

Ingresos

Gastos

Cash Flow

Personal

Impuestos

Financiación Bancaria